社科院曾剛：中國綠色金融發展的黃金期正式到來

隨著中國經濟的發展，工業化和城鎮化推進，環境問題開始成為關系國計民生的重大戰略問題。中國社會科學院金融所曾剛近日表示，綠色發展與綠色金融密不可分。一方面，綠色發展離不開綠色金融的支持；而另一方面，綠色發展過程中經濟結構和產業結構調整，也為綠色金融提供了潛在的市場需求。

曾剛介紹，在過去一段時間中，我國商業銀行的綠色金融實踐取得了突破性進展。2007年，國家環?？偩?、人民銀行、銀監會三部門為遏制高能耗、高污染產業的盲目擴張，聯合發布了《關于落實環境保護政策法規防范信貸風險的意見》，為商業銀行綠色信貸業務發展奠定了制度基礎。

之后，我國綠色金融的相關政策制度逐漸完善豐富，出臺速度明顯加快。2012年銀監會發布了《綠色信貸指引》，對商業銀行開展綠色金融進行引導性監管。2013年國務院印發《國務院關于加快發展節能環保產業的意見》，銀監會出臺綠色信貸統計制度；2015年中共中央、國務院出臺《關于加快推進生態文明建設的意見》；2015年，銀監會發布《能效信貸指引》。12月，人民銀行發布《關于發行綠色金融債券有關事宜的公告》，正式在銀行間債券市場推出綠色金融債券，為金融機構支持綠色產業開辟了債務資本市場融資渠道。同時，中國金融學會綠色金融委員會還發布了《綠色債券支持項目目錄(2015年版)》，這是我國第一份關于綠色債券界定與分類的文件，將為綠色債券審批與注冊、第三方綠色債券評估、綠色債券評級和相關信息披露提供參考依據。近兩年，各地方政府也積極響應中央號召，出臺各種支持綠色金融和綠色產業的政策，引導和促進本地區民間資本更好地投資綠色產業，推動綠色金融的普及和發展。

總體上看，在政策的積極引導和商業銀行的持續努力下，我國商業銀行的綠色金融實踐取得了初步的成果。曾剛還指出，截至2015年底，我國銀行業金融機構綠色信貸余額已達8.08萬億元，其中21家主要銀行業金融機構綠色信貸余額達7.01萬億元，較年初增長16.42%，占各項貸款余額的9.68%，貸款所支持項目預計可節約標準煤2.21億噸，節約水7.56億噸，減排二氧化碳當量5.5億噸、二氧化硫484.96萬噸。2015年，銀行業金融機構制定適合自身發展的綠色信貸指引，開展綠色金融培訓，嚴控“兩高一剩”行業信貸，大力支持垃圾處理、風電、水電、光伏等清潔能源行業發展。截至2015年，銀行業金融機構“兩高一剩”行業貸款余額1.8萬億元，部分銀行“兩高一剩”貸款余額連續兩年為0，節能環保貸款余額2.32萬億元，共計支持2.31萬個節能環保項目。綠色信貸對推動可持續發展發揮了重要的作用。

曾剛還說，中國綠色金融市場規模不斷擴大，與商業銀行的開拓與創新分不開。這點上，興業銀行是個典型。早在10年前就開始做綠色金融業務，也是我國最早加入赤道原則的銀行，從無到有，由點及面，在綠色金融領域創新不斷，在理念和產品上一直引領同業，并隨著綜合化、集團化經營提速，將綠色金融上升為集團戰略性業務加速推進。該行具備國內最大的綠色金融專業團隊，形成涵蓋綠色融資、綠色租賃、綠色信托、綠色基金、綠色投資、綠色消費等在內的集團化綠色金融產品體系，“多兵種作戰”實力不可小覷。

中國工商銀行則按照環境和社會風險信息，建立了公司貸款的綠色分類體系，該體系分為四級(環境友好類、環境合格類、環境觀察類和環境整改類等)十二類。按照貸款的“綠色”程度更有效地引導銀行的信貸投向。還有一些商業銀行也開始發力綠色金融。

近期舉行的G20財長和央行行長會議更是將綠色金融寫入會議公報，并在中國倡導下在G20成立綠色金融研究小組，中國金融機構已經成為國際綠色金融規則的重要參與者。

曾剛還表示，金融是現代經濟的核心和資源配置的樞紐，“綠色發展”理念的落地離不開綠色金融體系的完善。對商業銀行而言，發展綠色金融不僅是支持我國經濟結構調整升級的一個重要責任，也是銀行自身抓住發展機遇，促進和實現自身可持續發展，實現自身資產結構優化的需要，在未來有著極大的發展潛力和空間。對監管機構而言，需要進一步加大對金融機構發展綠色金融的激勵力度，建議考慮向商業銀行提供再貸款，鼓勵銀行擴大綠色信貸規模，實行比較優惠的風險權重和資本監管要求。同時，鼓勵開展綠色資產流轉特別是證券化，擴大綠色金融市場參與面和規模，鼓勵商業銀行發起設立綠色產業基金，以更加靈活的方式推動綠色金融項目落地。通過監管機構與金融機構的共同努力，促進中國綠色金融市場的健康快速發展。