P2P網貸非法集資:建網站只花60元 坑錢5000萬
據央視報道,最近,廣西賀州警方逮捕了兩名涉嫌利用P2P網貸平臺進行非法吸收公眾存款的犯罪嫌疑人,涉案金額達4900多萬元,受害的373人遍及26個省份。
今年年初,賀州市公安局經偵支隊陸續接到100多名民眾現場或電話報案,稱自己在一家名叫“有錢貸”的P2P網貸平臺上進行投資,懷疑自己受到了詐騙。投資者中少的投資了幾百元、上千元,多的投資了80多萬元。
P2P是一種新型的融資手段,P2P貸款不需要金融機構作為中間人,貸款人與借款人之間的業務往來都在網絡平臺上完成,網站管理方只收取一定的中介費。這家“有錢貸”網絡融資平臺隸屬于廣西信億銀貸投資管理有限公司。
由于受害者分布較廣,取證困難,廣西警方發出了一個全國性協查通報。在全國多地公安機關的協作下,賀州市警方在收集了大量的證據和受害人筆錄之后,終于揭開了“有錢貸“的真實面目。
賀州市公安局經偵支隊一大隊教導員黎明說:“這個有錢貸平臺主要的一個業務模式就是在網上發布標的,接受全國各地的人員進行投資,投資以后再把資金轉給需要借款的那一方人,但實際上操作不是這樣操作,它是自己發布大量的假的標的來獲取大量的資金,形成自己的資金池,挪作它用?!?/p>
在掌握了大量證據后,今年1月31號,賀州市公安局經偵支隊將兩名涉案嫌疑人董某和左某抓獲。隨著調查的深入,這家“有錢貸“網貸平臺的更多真相浮出水面。
P2P網貸平臺作為一種新興的網絡借貸模式,推行的是人人貸,通過網絡平臺對接供方與需方,網站管理方只能收取一定的手續費,不能接觸資金。但是在實際操作當中,這家名為“有錢貸“的P2P網貸平臺,完全違背了這一規定。
賀州市公安局經偵支隊一大隊教導員黎明說:“比如說一個標的,本來真實的投資人只投資了10萬塊錢,他們如果投資這十萬塊錢,這個標三十萬,沒有充滿這個標的話,這個標是沒有辦法形成合同,資金是沒有辦法進入到他們所謂的資金池,他們公司就必須要注冊大量虛假的賬戶,虛假地去投標,使這個三十萬的標滿標以后,十萬的資金就進入到他們的資金池?!?/p>
除了設立虛假賬戶,“有錢貸”還直接虛構投資項目,承諾以每年22.6%的高額利率來吸引投資者。
2013年,嫌疑人董某注冊了廣西信億銀貸投資管理有限公司,只花幾十塊錢,就建立了這個名為“有錢貸”的P2P網貸平臺。
黎明說:“他們在淘寶上花了60塊錢,買了一個代碼,自己再組織相關的懂技術的人員進行開發,然后做出了這個網站,實際上這個網站的成本沒有什么,而且技術含量也不高。董某是屬于空手套白狼的性質,本身自己是沒有什么資產和經營項目,他通過P2P收集到資金,自己在南寧開了一家公司,這個公司產生了虧空,他就把這個公司捆綁賣給了第二個嫌疑人左某。”
網貸模式存漏洞監管缺位有隱患
左某接手公司后,同樣也是沿襲了董某的做法,套用投資人資金,投資自己的實業。據董某和左某交代,因為P2P是網絡借貸的模式,標的發布者和投資人之間互不相識,資金的流向不公開,甚至連平臺是否具備資質都不明確,他們正是利用監管漏洞鉆了空子。
監管的缺失,再加上高額回報,蒙蔽了投資者的雙眼,導致眾多投資者被騙。
兩名犯罪嫌疑人董某和左某目前已被檢察機關批捕,賀州警方正在進行案件查處工作,聯合各地警力全力追繳涉案資產,最大限度挽回投資者的損失。
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